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2个月5次限购!“橱窗基金”金元顺安元启开启限购模式

发布时间:2022-07-28 11:05:19 来源:第一财经 责任编辑:caobo

日前,“橱窗基金”金元顺安元启基金再次开启限购模式。

公告显示,从今年8月1日开始,金元顺安元启基金实施大额限购,单日单个基金账户累计申购(含转换转入、定期定额投资)金元顺安元启灵活配置混合的金额不超50元。这已经是其今年以来的第四次限购。

“橱窗基金”,是指业绩较好,但采取了严格限购的基金产品。作为被基民戏称为最严格限购的“橱窗基金”,金元顺安元启第一次开启大额申购在2021年3月24日,至今已累计7次限购公告,限额也从最初的5万元、10万元逐步降低至50元。

记者回溯金元顺安元启的过往公告发现,从2021年的12月至2022年的1月,金元顺安元启的限购频率加快,短短2个月已经发布了5次限购,且每次限购金额都大幅降低。从今年1月起至今,该基金一直保持单日限购100元的状态。相比之下,即便是规模上百亿的顶流基金,此前对大额申购的单日限额一般在1000元到1万元。

不过,从基金季报披露的数据来看,即使开启限购式“闭门谢客”模式,仍未阻止投资者的申购热情,即使是在今年上半年的震荡行情中,该基金的份额仍在持续增长。数据显示,截至2022年二季度末,金元顺安元启的总份额为3.96亿份,同比增长一倍有余;总规模为12.44亿元,较之去年同期增长224%。单季度来看,该基金在今年第二季度增长1.26亿份。

基金规模的急速增加,与业绩表现不无关系。Wind数据显示,截至2022年7月27日,金元顺安元启今年以来的累计净值回报率为27.78%,在同类可比的2208只灵活配置型基金中排名第三;一年的累计回报为61.1%,同类排名第二。

一位长期跟踪基金行业的分析人士表示,一般而言,设置单日1000元的申购上限就属于严格限购。控制基金规模,有利于基金经理延续自己的投资策略,当管理规模过大时,创造超额收益的难度也会加大,净值波动率会较以往有所提升。

但仅从金元顺安元启不足13亿元的规模来看,业内也质疑,其规模表现似乎并不未达到“过大”的标准。在上述分析人士看来,该基金能够吸引大量个人投资者慕名而来,除了业绩因素外,还有“网红出圈”的原因。

年来投资者布局基金也有明显的‘追星’‘追热点’、热衷流量的趋势。‘出圈’的产品,越是限购反而越是引起话题度。不过,‘饥饿营销’的模式能持续多久,还有待考量。”华南某业内人士接受记者采访时直言。

与此同时,记者观察发现,在金元顺安元启发布限购公告后,该基金关注度迅速提升,相关股吧反响热烈,有投资者留言“限购太少了”“怎么又要限购了”,也有部分“闻风而来”的投资者表示“这是怎么火起来的?”

“此前没有关注这只基金,但网上说很火,所以我去看了一下,发现业绩确实还可以,所以也想买。”一位投资经验不足三年的基民受访表示,“不过现在很难买,大家甚至把这个当成‘抢票’游戏,买不到就越要买到。”

从市场角度来看,以金元顺安元启为代表的“橱窗基金”,限购策略已经引发了不少投资者的关注。Wind统计显示,二季度以来,单日大额申购限额在1000元以下的基金(仅计算A类)共有18只,其中,10只基金份额增幅在5%以上。

对此,上述受访人士也提醒道,投资者在进行基金产品的选择时,不应盲目跟随排名或“跟风”,应该在对基金产品本身的运作特点、投向、收益风险特征、基金经理的能力圈及偏好等方面做出更深入的了解之后,匹配自身的风险承担能力再做出投资决策。

标签: 橱窗基金 金元顺安元启开启限购模式 含转换转入 绩表现不无关系

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